Amende record pour Paxos : une affaire à 26,5 millions de dollars
Les autorités financières de New York viennent de frapper fort en imposant une amende colossale à Paxos, émetteur de stablecoin basé dans la ville. Accusé de « défaillances systémiques » dans ses programmes de conformité et de lutte contre le blanchiment d’argent, y compris dans le cadre d’une collaboration passée avec la plateforme d’échange crypto mondiale Binance, Paxos se voit contraint de débourser 26,5 millions de dollars.
Renforcement des programmes de conformité : un investissement supplémentaire de 22 millions de dollars
En plus de cette amende salée, Paxos s’est engagé à injecter 22 millions de dollars supplémentaires afin d’améliorer son programme de conformité, pour le mettre en adéquation avec les standards du Département des Services Financiers de New York (NYDFS). Cette décision souligne la position de leader du NYDFS dans la régulation de l’industrie des devises virtuelles, garantissant ainsi la protection des consommateurs et la préservation de l’intégrité du système financier.
La genèse des problèmes de Paxos avec Binance
Les lacunes de conformité pointées du doigt par le NYDFS sont principalement liées au partenariat de Paxos avec Binance, la plus grande plateforme d’échange de cryptomonnaies au monde. En 2019, les deux entreprises s’étaient associées pour émettre le stablecoin adossé au dollar de Binance, le BUSD. Toutefois, cette relation a entraîné Paxos dans une tourmente réglementaire, culminant en 2023 avec une investigation du NYDFS sur l’émission du BUSD par Paxos, suivie d’une notice de la SEC annonçant son intention de poursuivre l’entreprise (bien que l’action réglementaire ait été abandonnée par la suite). Finalement, Paxos a décidé de cesser l’émission du BUSD, conformément à l’ordre du NYDFS.
Des manquements dans la lutte contre le blanchiment et la connaissance du client
L’enquête du NYDFS a révélé que Paxos ne disposait pas des contrôles nécessaires pour surveiller efficacement les activités illicites via Binance. De plus, lorsque des activités suspectes étaient identifiées, l’entreprise manquait d’escalade de ces alerts vers ses dirigeants et membres du conseil. L’enquête a également mis en lumière d’autres problèmes dans le programme de conformité de Paxos, notamment un programme de connaissance du client (KYC) « peu sophistiqué » et un système de surveillance des transactions « déficient », ce qui empêchait l’entreprise de détecter des schémas évidents de blanchiment d’argent.
Un tournant pour Paxos : correction des défaillances et pas de dommage pour les clients
Un porte-parole de Paxos a décrit les manquements identifiés par le NYDFS comme des « problèmes historiques » déjà entièrement résolus, affirmant qu’ils n’avaient eu aucun impact sur les comptes des clients ni causé de préjudice aux consommateurs. Cette résolution met fin à l’affaire, et Paxos se dit satisfait de pouvoir tourner la page. Aucune nouvelle allégation concernant la relation de Paxos avec Binance ou l’émission de BUSD n’a été formulée. De plus, les autres stablecoins blancs de Paxos, fonctionnant sur des modèles similaires avec différents partenaires, n’ont pas rencontré de soucis réglementaires.
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