À l’assaut du futur : Aave ouvre les portes de Horizon
Imaginez un instant pouvoir emprunter des stablecoins avec un risque minime, en utilisant comme garantie des actifs du monde réel tokenisés. Ce rêve devient réalité avec Horizon, la nouvelle plateforme lancée par Aave Labs. Destinée aux emprunteurs institutionnels, elle leur permet d’accéder à des stablecoins en utilisant, par exemple, des bons du Trésor américains tokenisés comme collateral.
Des options de prêt révolutionnaires
À son lancement, Horizon offre la possibilité d’emprunter des stablecoins tels que USDC de Circle, RLUSD de Ripple et GHO d’Aave, en utilisant une variété d’actifs tokenisés. Parmi ces derniers, on trouve les fonds de crypto-monnaies de courte durée de Superstate, le fonds à rendement de Circle, et les produits Janus Henderson tokenisés de Centrifuge. Ces options ouvrent de nouvelles perspectives pour les investisseurs qualifiés, leur permettant de financer à court terme leurs actifs réels tokenisés tout en déployant des stratégies de rendement.
L’ambition de Horizon : capitaliser sur le marché des actifs tokenisés
Avec le lancement de Horizon, Aave vise le marché en pleine expansion des actifs tokenisés, dont la valeur s’élève aujourd’hui à 26 milliards de dollars. Les prévisions suggèrent que ce marché pourrait atteindre plusieurs trillions dans les prochaines années, les grandes banques et gestionnaires d’actifs commençant de plus en plus à tokeniser des instruments traditionnels comme les obligations, actions et biens immobiliers pour gagner en efficacité opérationnelle. Horizon ambitionne de transformer ces actifs tokenisés en capital utilisable pour les institutions.
Une technologie de pointe au service des institutionnels
La plateforme repose sur Aave V3, le plus grand protocole de prêt décentralisé, gérant plus de 66 milliards de dollars d’actifs. Horizon combine fonctionnalités autorisées et sans permission : les tokens de garantie intègrent des vérifications de conformité au niveau de l’émetteur, tandis que les pools de prêt restent ouverts et composables. Le service d’oracle de Chainlink fournit des données de prix en temps réel, garantissant que les prêts sont correctement collateralisés.
Des partenariats prometteurs pour un écosystème en expansion
Le lancement de Horizon s’accompagne d’une collaboration avec une gamme d’émetteurs d’actifs tels qu’Ethena, OpenEden, Securitize, VanEck, Hamilton Lane et WisdomTree. Ces partenariats vise à élargir la sélection de collatéraux à davantage d’actifs tokenisés, augmentant ainsi les possibilités pour les emprunteurs institutionnels sur la plateforme. Aave ouvre ainsi un nouveau chapitre dans le monde de la finance décentralisée, promettant d’apporter transparence, efficacité et accessibilité 24/7 à l’écosystème crypto et financier.
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