Stablecoins : Nouveau vecteur de financement du crime mondial ?
Les stablecoins, ces monnaies numériques stabilisées, sont en train de révolutionner non seulement le monde des transactions légitimes mais aussi, malheureusement, celui des opérations criminelles. Avec une valeur souvent calquée sur celle du dollar américain, des actifs comme l’USDT de Tether et l’USDC de Circle offrent une alternative moins volatile aux cryptomonnaies traditionnelles. Mais pourquoi les criminels s’y intéressent-ils autant ?
Les atouts des stablecoins pour les transactions douteuses
James Smith, fondateur de la société d’analyse blockchain Elliptic, souligne un point crucial : à l’instar de tout un chacun, les criminels préfèrent minimiser les risques de fluctuation monétaire lorsqu’ils transfèrent d’importantes sommes d’argent. Cela rend les stablecoins, par leur stabilité et leur convertibilité 1:1 avec le dollar, particulièrement attrayants par rapport à d’autres cryptomonnaies potentiellement plus volatiles comme le Bitcoin (BTC).
La surveillance des transactions en stablecoins s’intensifie
Avec des milliards de dollars en stablecoins échangés chaque jour, la traçabilité de ces transactions devient un enjeu majeur. Elliptic développe ainsi des outils de diligence raisonnable permettant d’analyser les portefeuilles et de suivre les actifs à travers les différentes blockchains. Ces outils sont cruciaux non seulement pour les entreprises de finance traditionnelle mais aussi pour les émetteurs de stablecoins tels que Tether et Circle, leaders sur ce marché. Cette initiative souligne la volonté du secteur de s’assurer que ces actifs ne sont pas utilisés à des fins illégales.
Les grandes banques et les outils de due diligence
Plusieurs grandes banques collaborant avec les émetteurs de stablecoins utilisent déjà les produits de diligence raisonnable développés par Elliptic. L’identité de ces institutions n’a pas été révélée, mais leur engagement montre que le monde financier traditionnel est conscient de l’importance de surveiller les mouvements de stablecoins pour prévenir les activités criminelles.
Les défis de la lutte contre le crime dans l’écosystème des stablecoins
Les émetteurs de stablecoins disposent de mécanismes leur permettant de geler ou de mettre sur liste noire certaines adresses de portefeuilles, empêchant ainsi le transfert ou le rachat de stablecoins. Cette fonctionnalité, intégrée dans les contrats intelligents, est essentielle dans la lutte contre le financement d’activités illégales. Néanmoins, les acteurs illicites cherchent constamment à contourner ces mesures en convertissant rapidement leurs actifs en stablecoins non gelables ou en d’autres actifs natifs dès les premières étapes du blanchiment d’argent.
Le cas particulier de la Chine et de l’Asie du Sud-Est
James Smith identifie la Chine et l’Asie du Sud-Est comme des régions clés où l’USDT sur la blockchain Tron est particulièrement populaire parmi les criminels. Avec plus de 78 milliards de dollars d’USDT circulant sur Tron, cette blockchain représente un point chaud du trafic de stablecoins, juste derrière Ethereum.
L’avenir des outils de surveillance des stablecoins
L’application de diligence raisonnable d’Elliptic se distingue par sa capacité à offrir un tableau de bord configurable pour les institutions financières, permettant une intégration fluide dans leurs processus avec un haut degré de flexibilité et de confidentialité. Cette approche moderne va au-delà des outils analytiques traditionnels et révèle une évolution des stratégies pour s’adapter aux défis uniques posés par les stablecoins et les activités criminelles associées.
En fin de compte, malgré leur utilité et leur efficacité dans le commerce légitime, les stablecoins offrent également aux criminels de nouvelles avenues pour le transfert de fonds illégaux. Dans ce contexte, la mise en place d’outils de surveillance et de réglementations adéquates est cruciale pour prévenir leur usage dans le financement du crime mondial.
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